Üzleti terv készítése

Az üzleti terv alapja a stratégia. Az üzleti terv egy mindennapi eszköz, ahogy megvalósítom a stratégiát. Azt mondják, „A stratégia a vitrinben van, az üzleti terv a fiókban.”

 

Üzleti tervet írására van szükség alakuláskor, átalakuláskor, új termék dokalfelvételekor, pályázatoknál, hitelfelvételnél, befektető-keresésnél.

 

Nincs egységes szabály arra, hogyan kell üzleti tervet írni, ajánlások vannak, miket tartalmazzon. (A pénzintézetek honlapján rendszeresen találhatunk mintákat.) Az üzleti terv fejezeteinek egy része felcserélhető, a számozások sorrendje nem kőbe vésett, van, ami igény szerint összevonható v. tovább bontható.

 

1)       Bevezetés (vezetői összefoglaló) – 2-3 oldal

  • formai – tartalmi követelményei vannak
  • pl. hitelfelvétel esetén leírjuk, kik vagyunk, mit szeretnénk, milyen terveink vannak

2)      Vállalat bemutatása

  • szervezeti felépítés
  • vezetőség
  • szakember-állomány
  • géppark
  • tevékenységi és működési területek
  • történeti áttekintés
  • jelen bemutatása

3)      Piaci elemzés

  • versenykörnyezet bemutatása
  • piaci részesedés
  • piaci volumen
  • piaci potenciál

4)      Marketing és értékesítési terv (az egész üzleti terv 1/3-a)

  • itt bizonyítjuk, miből lesz bevételünk, kik a fogyasztóink, milyen értékesítési csatornákat használunk stb.

5)      Pénzügyi terv (az egész üzleti terv 1/3-a)

  • itt jelenik meg a gazdálkodással kapcsolatos tevékenység: megfelelő-e a likviditásunk, hogyan gazdálkodunk a költségeinkkel, mennyire vagyunk eladósodva
  • egy pénzügyi tervet készítünk a múlt alapján a jövőre vonatkoztatva

6)      Működési terv

  • termelési, szolgáltatási folyamatok leírása
  • milyen üzleti folyamatok jellemzik a vállalatot
  • cselekvési terv, cselekvési program

7)      Kockázati terv

  • különösen banki hitel felvételekor fontos
  • mi a tervünk arra, ha nem megy szekér? (inkább pesszimistábban írjunk)
  • milyen kockázatok vannak a vállalatnál és hogyan hárítjuk el?
  • biztosítások (árvíz, tűzkár, felelősség stb. ellen)

8)      Befektetői ajánlat

  • bebizonyítjuk a befektetőnek, jobban jár, ha a pénzét a vállalatunkba fekteti

9)      Befejezés (vezetői összefoglaló) – 2-3 oldal

  • összefoglaljuk a leírtakat, lezárjuk a dokumentumot

 

A teljes üzleti terv kb. 20-30 oldal, ezt követi a melléklet, ami kb. 2-300 oldalt tesz ki. A mellékletbe kell tenni mindent, amit kérnek és alátámasztja az általunk leírtakat. (pl. likviditás bizonyítására: éves beszámoló, mérleg a mellékletben, aláírási címpéldány (közjegyző!), szervezeti struktúráról diagram, esetleg a vezetők önéletrajza, eddigi tevékenységei, piackutatási eredmények, a marketing bizonyítására az eddigi fogyasztókkal kötött szerződések, kockázatelemzéshez: biztosítási papírok másolata)

Hozzászólások lezárva.